CFDs

Avec Fortissio, vous pouvez choisir parmi une variété de produits de trading différents, notamment les devises, les actions, les matières premières et les titres.

Trading de CFD
Vous envisagez de trader des CFD ? Ces dérivés polyvalents offrent un bon potentiel de rendement plus élevé — mais ce potentiel s’accompagne d’un risque plus élevé. Le risque élevé peut découler des variations du prix de l’actif ou du niveau d’effet de levier appliqué à la position. Un effet de levier plus élevé entraîne un niveau de risque plus élevé. Il existe certains aspects fondamentaux que vous devez connaître avant de commencer à trader des CFD.

Qu’est-ce qu’un CFD ?
Un CFD (Contrat sur la Différence) est un accord visant à échanger la différence de valeur d’un actif entre le moment où le contrat est ouvert et le moment où il est clôturé.

Avec un CFD, les traders ne possèdent jamais réellement l’actif ou l’instrument, mais ils peuvent tout de même en tirer profit si le marché évolue en leur faveur. Cela s’explique par le fait que le CFD est un produit dérivé, dont la valeur repose sur un actif sous-jacent.

Le trading de CFD comporte des risques, et il est fortement recommandé d’acquérir des connaissances avant de commencer à trader. Si vous n’avez aucune expérience, le trading de CFD peut ne pas vous convenir. Avant de commencer à trader avec nous, il est conseillé de remplir le questionnaire d’adéquation.

Comment cela fonctionne-t-il ?
En tant que produits dérivés, les CFD permettent aux traders de spéculer sur les variations de prix sans posséder les actifs sous-jacents. Ils peuvent être utilisés pour négocier sur divers marchés financiers tels que les actions, le Forex, les matières premières, les indices ou les obligations. Les CFD sont négociés par contrat, ce qui signifie que vous ouvrez un certain nombre de contrats, chacun équivalant à une quantité de base de l’actif sous-jacent. Chez Fortissio, vous pouvez trader des CFD sur une large gamme de marchés, y compris les actions, indices, matières premières, devises, et bien d’autres. Le trading d’un CFD sur action, par exemple, ressemble sous de nombreux aspects au trading traditionnel d’actions, mais avec des avantages et des risques supplémentaires, typiques des marchés boursiers.

Veuillez vous assurer de lire chaque description de produit (devises, indices, etc.), ainsi que les exemples donnés, pour mieux comprendre les risques que comporte le trading de CFD. Le risque peut découler de la variation du prix de l’actif ou du niveau de levier appliqué à la position ouverte.

Cinq considérations pour le trading de CFD
Voici quelques-unes des règles les plus importantes à garder à l’esprit lors du trading de CFD, en matière de gestion du risque et de planification stratégique. Il existe différentes méthodes de trading que vous pouvez développer pour comprendre comment et pourquoi passer une transaction, mais ces considérations sont fondamentales.

1) Le trading de CFD peut être risqué – Investissez uniquement des fonds que vous pouvez vous permettre de perdre.
2) Gérez attentivement vos transactions existantes — ne vous concentrez pas uniquement sur les nouvelles opportunités.
3) Essayez d’acquérir autant de connaissances que possible avant de commencer. Sans connaissances, le trading de CFD peut être très risqué. Notez cependant que les connaissances ne garantissent pas le succès.
4) Soyez conscient du risque auquel vous êtes exposé — tant au niveau de chaque position individuelle que de votre portefeuille dans son ensemble.
5) Il est essentiel de bien comprendre comment utiliser la plateforme avant de commencer à trader avec Fortissio.

Comment trader les CFD
Lorsqu’un investisseur achète des actions, il détient réellement une part dans l’entreprise. Si le prix de l’action augmente, son profit correspond à la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Si le prix baisse, la perte correspond aussi à cette différence. Cela s’applique à toute action que possède l’investisseur.

Lorsqu’un investisseur trade des onces d’or, ses bénéfices potentiels proviennent de la différence entre le prix d’achat et le prix de vente de chaque once achetée. Si le prix baisse, la perte est à nouveau calculée selon cette différence.

Il est important de noter que, lors du trading de CFD, l’investisseur ne possède ni l’action, ni l’once d’or, mais uniquement un contrat sur la valeur de l’instrument financier.
Pour plus d’informations sur les conditions de trading et les instruments financiers proposés par Fortissio, suivez le lien :
Fiches produit et frais

Exemples de trading de CFD
Supposons que l’investisseur pense que le prix de l’or va augmenter, il achète donc 10 onces d’or, avec un prix d’achat actuel en boutique de 1 200 $ par once. Il devra alors payer 1 200 $ par once pour 10 onces d’or :
10 oz × 1 200 = 12 000 $

Imaginons que le prix de l’or atteigne 1 250 $, alors l’investisseur peut vendre les onces et encaisser les bénéfices :
10 oz × 1 250 = 12 500 $ ; le bénéfice est donc de 12 500 – 12 000 = 500 $

En revanche, si le prix chute de 50 $ et descend à 1 150 $ par once, et que l’investisseur vend les 10 onces, sa perte sera de 500 $ :
10 oz × 1 150 = 11 500 $ ; la perte est donc de 11 500 – 12 000 = -500 $

CFD avec date d’échéance
Comme les CFD sont négociés sur la valeur de produits financiers sous-jacents, et que ces instruments ont une date d’échéance, les CFD auront également la même date d’échéance.

Veuillez consulter tous les CFD avec leurs dates d’échéance ici.

Exemples ci-dessous :
Le CL (pétrole brut) est négocié sous forme de contrat à terme sur le NYMEX, avec une date d’expiration indiquant que le contrat sera clôturé à la fin de la date indiquée. Dans ce cas, le CFD aura également la même date d’expiration et les investisseurs ne pourront plus le négocier après cette date. Comme toutes les positions ouvertes seront automatiquement clôturées, l’investisseur devra conclure un nouveau contrat CFD qui suivra le nouveau contrat à terme avec une nouvelle date d’expiration, s’il souhaite conserver le contrat CFD sur le pétrole brut.

Qu’est-ce que la Marge ?
Comme le montrent les exemples ci-dessus, lorsqu’il négocie des CFD, l’investisseur possède un contrat qui l’« engage » à payer toute différence de prix en cas de perte, tandis que l’autre partie s’engage à lui verser les gains. Il n’est donc pas nécessaire que l’investisseur possède réellement l’or. De ce fait, il n’y a pas d’achat réel d’or, mais uniquement un contrat. L’investisseur devra donc fournir une marge pour couvrir les pertes potentielles qu’il pourrait subir.

Exemple :
L’investisseur achète 5 onces d’or via des CFD à un prix de 1 200 $ par once, soit une valeur totale de la transaction/exposition de 6 000 $ (= 5 onces × 1 200 $). La marge minimale pour le trading de l’or avec Fortissio est de 5 %. Par conséquent, l’investisseur doit avoir une marge disponible minimale de 300 $ (6 000 $ × 5 % = 300 $) sur son compte de trading afin de couvrir toute perte potentielle liée à cette transaction. Utiliser un petit montant de fonds pour obtenir une exposition plus importante est ce que l’on appelle l’« effet de levier ». L’investisseur utilise un effet de levier sur ses 300 $ pour effectuer une transaction d’une valeur de 6 000 $. L’investisseur est responsable du montant total sous levier dans tous les aspects, que ce soit en cas de gain, de perte, de frais overnight, etc.

Qu’est-ce que l’Effet de Levier ?
Un effet de levier de 1:30 signifie que l’investisseur peut avoir une valeur/exposition maximale de transaction équivalente à 30 fois le capital de son compte. Par exemple, un investisseur qui dépose 1 000 $ sur son compte de trading aura la capacité maximale de trader avec 30 000 $. L’investisseur sera entièrement responsable du résultat de la transaction, qu’il s’agisse d’un profit, d’une perte, de frais, de la valeur du spread, etc.

Exemple :
Un investisseur qui effectue un dépôt sur son compte de trading et souhaite acheter 10 onces d’or via des CFD au prix du marché est autorisé à trader l’or avec un effet de levier de 1:20. L’investisseur ouvre la fenêtre de trading disponible sur la plateforme et saisit les détails du contrat pour 10 onces d’or. La plateforme de trading calcule la marge minimale nécessaire pour ouvrir la position :

Valeur de la transaction = 10 onces × prix d’achat 1 200 $ = 12 000 $ (exposition totale).
La marge avec un levier de 1:20 (5 %) = exposition totale 12 000 $ / 20 = 600 $. Cela signifie que l’investisseur dispose de 1 000 $, ce qui est supérieur au minimum requis, et qu’il peut donc ouvrir la position.

Qu’est-ce que la Liquidation ?
Dans un marché très instable et en mouvement rapide, il est possible pour un investisseur de perdre son capital, ce que l’on appelle dans le trading en ligne une liquidation.

Par exemple :
Un investisseur achète 100 onces d’or via des CFD, avec un prix par once de 1 200 $, ce qui représente une exposition de 120 000 $. Si le prix de l’or chute de 0,85 % en l’espace de 30 minutes, ce changement rapide mettra en danger les fonds propres de l’investisseur, qui subira alors une perte de 1 020 $ (120 000 $ × 0,85 %). L’investisseur perdra ainsi la totalité de son capital d’un seul coup, sans avoir le temps de réagir à la perte.

Lorsque le client est en situation de risque de liquidation, il recevra un avertissement pertinent sous forme de popup sur sa plateforme de trading.
Cependant, si l’investisseur n’est pas connecté à sa plateforme, il doit être conscient qu’un risque de liquidation existe malgré tout.

Qu’est-ce que l’ajustement de prix par fractionnement/séparation inversée des dérivés synthétiques ?
Un ajustement de prix sur les dérivés synthétiques intervient lorsque la valeur du dérivé synthétique atteint un niveau prédéfini par rapport à sa valeur d’origine afin de corriger son prix. Par exemple, pour un instrument dont la « valeur initiale du dérivé synthétique » est de 1 000 :

Si la valeur des symboles à effet de levier atteint 100, un fractionnement inversé est mis en œuvre et le prix est réinitialisé à 1 000 le week-end suivant.
Si la valeur des symboles à effet de levier atteint 10 000, un fractionnement est mis en œuvre et le prix est réinitialisé à 1 000 le week-end suivant.
Afin d’éviter toute différence de valeur de votre position due à un fractionnement inversé ou à une séparation du dérivé synthétique, un prix d’ouverture différent peut être appliqué par le système pour refléter la fluctuation du marché entre l’ancien et le nouveau prix. Dans ce cas, le capital de votre compte ne sera pas affecté. Veuillez noter que tout Stop Loss ou Take Profit existant ne sera pas transféré aux nouvelles positions associées.